Банк России

Специалисты ФПП проанализировали виды мошеннических преступлений, совершённых под видом сотрудников Банка России. Как обезопасить себя и не стать жертвой преступников – в нашем материале.

В России растёт число мошеннических преступлений, совершённых под видом, якобы, сотрудников Банка России. Мошенники представляются ими и действуют от их лица. По данным самого Банка России в 2021 году мошенники украли у банковских клиентов около 13,5 млрд руб., совершив более 1 млн несанкционированных переводов с банковских карт и счетов. К сожалению, пострадавшим банки смогли вернуть только 6,8% или 920,5 млн руб. Необходимо отметить, что уровень возврата падает второй год подряд на фоне роста хищений. Еще в 2020 году банки смогли вернуть клиентам 11,3% от всего объема украденных мошенниками денег, а в 2019 году – 14,6%.

Как же совершаются подобные мошенничества?

Правоохранительные органы стали чаще фиксировать случаи обмана граждан (в основном по телефону и/или через электронную почту) с помощью использования персональных данных жертвы и фиктивных документов, с которыми злоумышленники выступают в качестве сотрудников Центрального банка РФ.

В разговоре с жертвами мошенники стандартно сообщают о возникших проблемах с их счетами, о подозрительной активности и т.п. В отдельных случаях, псевдосотрудники Банка России могут приехать лично и предложить оформить кредит с целью спасения денежных средств потенциальной жертвы.

При общении псевдосотрудники Банка России используют подложные удостоверения личности (в том числе те, в которых могут быть использованы личности реальных сотрудников Банка) и поддельные документы, в которых также используются официальная символика и печати Банка России. Как правило, такие документы предоставляют в виде копий.

Конечно, многие из нас наслышаны о тех или иных способах/средствах отъема денежных средств и трезво оценивают потенциальные риски. Но методы социальной инженерии и технологии манипуляции таковы, что на уловки мошенников попадаются и сотрудники самих банков, и многие другие лица, которым, в силу их опыта и профессиональных знаний, оказаться в числе жертв мошенников представлялось маловероятным.

Что важно знать и помнить:

– Банк России не работает с физическими лицами как с клиентами, не ведет их персональный учет и тем более не оказывает услуги по спасению денежных средств физических лиц;

– в случае поступления в ваш адрес подобного звонка или сообщения – без уточнения подробностей и проявления излишнего любопытства завершите звонок;

– если возникли сомнения в вопросе безопасности личных средств – самостоятельно обратитесь в свой банк.

Как можно повысить личную безопасность и безопасность своих близких.

В соответствии с Указанием Банка России с 1 октября 2022 года вы можете установить запрет на онлайн-операции либо ограничить их параметры, например, максимальную сумму для одной транзакции или лимит на определенный период времени.

Установить запрет на дистанционные каналы можно в отношении отдельных услуг, например переводов, онлайн-кредитования, или на все операции.

Чтобы воспользоваться бесплатным сервисом, клиенту нужно написать заявление в свой банк. Форму документа и порядок его направления определяет кредитная организация. При этом отменить запрет или изменить параметры онлайн-операций клиент банка может в любое время без ограничений.

Как отмечает Банк России, для дополнительной защиты клиентов от действий кибермошенников с 1 октября этого года банки также обязаны проводить идентификацию всех устройств, с которых совершаются онлайн-операции, подтверждать телефонные номера граждан и адреса электронной почты.

Такая очевидная и долгожданная законодательная инициатива в сфере противодействия мошенничеству получила новый импульс.

На прошлой неделе нижняя палата Парламента России приняла во втором чтении законопроект о противодействии хищениям с банковских карт граждан.

О чем идет речь?

Законопроектом № 160028-8 «О внесении изменений в статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» предлагается создать механизм информационного взаимодействия Банка России и МВД России.

Предполагается, что оперативный информационный обмен будет осуществляться с помощью технологической инфраструктуры Банка России – автоматизированной системы обработки инцидентов ФинЦЕРТ Банка России (АСОИ ФинЦЕРТ).

Оперативное взаимодействие будет осуществляться в двустороннем формате, МВД России будет передавать ЦБ РФ данные о действиях, связанных с попытками перевода денег без согласия клиента. Банк России, в свою очередь, будет передавать МВД сведения из базы данных о попытках совершения противоправных операций.

Как это работает сейчас и как будет?

Сегодня правоохранительные органы, в случае поступления от жертвы мошенничества заявления о преступлении, не могут оперативно подтвердить указанную в заявлении информацию по причине отсутствия правового механизма такого взаимодействия с банковским сектором, в связи с чем, органы следствия и дознания в общем порядке ждут ответа на запрос в течение 30 дней. Но суть в том, что данные преступления лучше всего расследуются именно по «горячим следам». Пока следствие ждёт ответов на разосланные запросы, преступники совершенно спокойно выводят похищенные денежные средства.

Каждый день промедления/ожидания значительно снижает шансы на раскрытие этого преступления и на возврат потерпевшему похищенных денежных средств.
Искренне надеемся, что оперативное взаимодействие МВД России и Банка России даст возможность своевременно блокировать всю цепочку счетов в рамках одного уголовного дела, что, несомненно, должно усложнить преступникам поиск каналов для вывода похищенных средств.

ФПП

Ещё больше информации в нашем Telegram-канале “Статья 52”