суд

Телеграм-канал “Статья 52” проанализировал статью на сайте pravo.ru – «Верховный Суд РФ уточнил, как банки должны проверять платежные поручения» и статью на сайте legal.report «Банк проиграл в ВС РФ спор о денежном переводе по ошибочным реквизитам».

Эксперты Фонда поддержки пострадавших от преступлений ранее уже описывали схожие ситуации, когда пострадавший гражданин сразу обратился в правоохранительные органы в связи с переводом банка по иным, ошибочным реквизитам. Отличие состоит в том, что в банк потерпевшим были предоставлены подлинные реквизиты организации, однако сам банк не проверил ИНН, в результате чего денежные средства были переведены организации с таким же наименованием, но другим ИНН.

Как говорится в статье канала, в указанном случае Верховный Суд РФ рассматривал апелляционную жалобу банка (ранее банк проиграл все судебные инстанции, суд первой инстанции решил, что банк должен возместить убытки пострадавшему гражданину). В судебном заседании представитель банка заявила, что банк все делал в соответствии с правилами, действующими на тот момент: получателя денег определял по наименованию фирмы и номеру расчетного счета. «Мы не обязаны были сверять ИНН», подчеркнула юрист, отметив, что «это был электронный платеж, для проведения которого хватало двух идентификаторов». Однако Верховный Суд РФ пояснил, что «отсутствие обязанности не всегда означает отсутствие ответственности». В итоге Верховный Суд РФ оставил решения нижестоящих судов без изменения, кассационную жалобу банка без удовлетворения. Подробности в статье канала.

В любом случаем специалисты Фонда рекомендуют при покупках, тем более крупных, прежде чем переводить деньги:

1. проверять реквизиты организации на сайте ФНС России в разделе прозрачный бизнес;

2. обращать внимание, сколько существует организация (мошеннические схемы во многих случаях строятся на фирмах однодневках, которые существуют всего по несколько месяцев с даты их регистрации);

3. обращать внимание, есть ли у организации официальный сайт, выложены ли регистрационные документы, информация о руководителях и команде организации, их контактные данные, есть ли страницы в социальных сетях, как часто обновляется информация на них;

4. читать отзывы об организации в сети Интернет, по возможности пообщайтесь с теми (например, посредством переписки на сайтах-отзовиках, других платформах, где оставлены отзывы), кто возможно уже заказывал продукцию в данной организации;

5. по возможности лично посещать офис организации, смотреть помещения, убедитесь в наличии продукции/товаров;

6. заказывать продукцию и товары желательно в субъекте РФ вашего проживания;

7. по возможности вначале делать минимальный заказ, чтобы проверить добросовестность организации и удостовериться в ее работоспособности.

ФПП