Финансовая мошенническая пирамида

За 2015—2022 годы Центробанк зафиксировал деятельность около 3,5 тысячи организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды. Оценочно число пострадавших уже превысило 100 тысяч человек, а понесенный ими ущерб исчисляется десятками миллиардов рублей. Чтобы обуздать аппетиты мошенников, которые, судя по статистике, растут с каждым годом, сенаторы и депутаты предлагают законодательно исключить возможность привлечения потребительскими обществами заемных средств от физлиц, не являющихся пайщиками.

Рекламировать свои услуги через интернет и СМИ они смогут, предоставив лицензию. В противном случае и организаторы, и рекламщики могут нарваться на крупный штраф. Такие нормы содержит пакет законопроектов, внесенный в Госдуму 27 сентября. Подробностями предлагаемой новации с «Парламентской газетой» поделился председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

С каждым годом их больше

С 2018 по 2022 год в Банк России поступило более 6 тысяч жалоб на деятельность финансовых пирамид, а с учетом коллективных претензий, в которых содержится информация о массовых потерях россиян, число пострадавших перевалило за 8 тысяч человек. Общий ущерб соотечественников: более 4,5 миллиарда рублей. Однако эксперты ЦБ оценивают потенциальный ущерб от деятельности финансовых пирамид куда большей суммой — порядка 35—37 миллиардов рублей. При этом количество пострадавших оценочно превышает 100 тысяч человек. Но, скорее всего, приводимые авторами законопроекта цифры не являются исчерпывающими.

Всего за 2015—2022 годы Центробанк зафиксировал деятельность около 3,5 тысячи организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды. И с каждым годом количество пирамид становится больше. Как пояснил Анатолий Аксаков, в настоящее время растет число случаев привлечения организациями средств граждан под якобы инвестиционную деятельность, которые в действительности идут на выплаты другим физлицам, передавшим организации свои средства ранее. При этом такие компании не ведут реальной предпринимательской или инвестиционной деятельности, в связи с чем обладают признаками финансовых пирамид.

При этом все больше фиксируется таких сомнительных интернет-проектов и компаний, не имеющих представительств в России или за рубежом, существующих только в интернет-пространстве. Между тем такие организации вовсю рекламируют свою деятельность, обманывая доверчивых граждан, уточнил Анатолий Аксаков.

«В принципе, законодательство, регулирующее такую деятельность, есть, но оно нарушается. В интернете и СМИ организации, не имеющие права на то, размещают рекламу, в которой обещают высокие доходы. Это запрещено законом, но норма не соблюдается, поскольку требования к такой рекламе не предусматривают необходимость иметь лицензию», — отметил глава комитета.

В законопроекте прописана норма, согласно которой компании, которые размещают заманчивую рекламу, сулящую несметные прибыли, должны будут предоставлять лицензию. «А СМИ должны будут проверять, действительна ли такая лицензия или нет. В результате отсекается возможность рекламировать незаконное привлечение средств. В таких условиях никакое СМИ не станет иметь дело с сомнительными организациями», — заверил Аксаков.

Штраф до миллиона

Как пояснил соавтор законопроекта, вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев, пакет законопроектов структурно включает две инициативы. Первая расширяет категории лиц, которые имеют право привлекать инвестиции, исключая упоминание лишь юридических лиц, а вторая — закрепляет ответственность за привлечение инвестиций лицами, которые не имеют на это права.

Для противодействия финансовым пирамидам предлагается ограничить не только возможность привлечения заемных средств, но и предусмотреть возможность публичного привлечения инвестиций от физических лиц при условии встречного предоставления им ценных бумаг. При этом право на публичное привлечение средств граждан будет закреплено за отдельным кругом лиц, в который войдут в том числе кредитные организации, некредитные организации и эмитенты.

В соответствии со вторым законопроектом предлагается расширить сферу действия статьи 807 Гражданского кодекса РФ, касающуюся договора займа, исключив из нее упоминание исключительно юридических лиц как субъектов займа.

«Разработанные законопроекты послужат эффективным механизмом борьбы с финансовыми пирамидами и другими недобросовестными участниками финансового рынка, которые несут повышенные риски для граждан», — сказал Николай Журавлев.

За нарушение вводимых запретов организацию могут наказать штрафом до миллиона рублей или приостановят ее деятельность на срок до 90 суток. На следующем этапе планируется ввести уголовную ответственность, рассказал Журавлев.

Валерий Филоненко, Парламентская газета