Тимур Чекуев, юрист, эксперт Фонда поддержки пострадавших от преступлений

Юрист Фонда поддержки пострадавших от преступлений Тимур Чекуев проанализировал основные схемы мошеннических преступлений в сети интернет и даёт действенные рекомендации о том, как не стать жертвой обмана.

Тимур Чекуев, юрист ФПП:

События последнего времени показывают, что у сограждан резко повысился уровень тревожности и беспокойства, как за свою безопасность, так и за безопасность близких. В связи с указанными обстоятельствами Фонд поддержки пострадавших от преступлений (далее – ФПП) наблюдает, что активность мошенников не то что не спадает, а наоборот увеличилась, мошенники стали использовать в своих преступных интересах как уже сложившиеся, так и новые негативные факторы окружающей действительности, новые страхи и тревоги, влияющие на поведенческие реакции граждан.

О масштабах хищения денежных средств свидетельствуют и данные Центрального Банка России. Так, в 2022 году выявлено почти 5 тысяч нелегальных компаний и финансовых пирамид. Это на 85% больше, чем годом ранее. Всего было выявлено 2 тысячи пирамид, 1,2 тысяч нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг и 1,7 тысяч «черных кредиторов».

В «Обзоре отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств» Центрального банка России в III квартале 2022 года отмечено, что злоумышленники совершили 229 757 тыс. банковских операций без согласия клиентов на сумму около 4 млрд руб. (III квартал 2021 г. – 256 тыс. на сумму 3,2 млрд. руб.).

К сложившимся видам мошенничества, например, относятся:

1. Звонок якобы из банка с требованием о переводе денежных средств на «защищенные» счета, в связи с подозрительными операциями (например, получение доступа мошенниками к интернет-банку, оформление неизвестными кредита);

2. Звонок якобы от службы поддержки оператора сотовой связи о проблемах с сим-картой или, номером абонента, который скоро перестанет действовать, поэтому необходимо сообщить код из SMS-сообщения, или звонок из якобы банка о наличии заявки на изменение телефонного номера, и чтобы все уточнить предлагается дождаться SMS-сообщения;

3. Участие в операции по поимке преступников, когда поступает звонок якобы от представителя правоохранительных органов, принуждающего участвовать в поимке преступника, для чего необходимо продать квартиру и перевезти собственные денежные средства на определенные счета;

4. Инвестирование денежных средств в различные потребительские кооперативы и негосударственные фонды, в которых якобы можно как минимум удвоить вложенные денежные средства;

5. Покупка товаров в сети Интернет, когда после оплаты товара и при получении посылки можно получить товар меньшей стоимостью или, условно, «кирпич»;

6. Сайты двойники, т.е. фейковые сайты, которые предлагают участие в акции, условно, «Дарим пиццу за 1 рубль». Предлагают заказать пиццу за 1 рубль и ответить на простые вопросы, после чего необходимо ввести данные банковской карты и заплатить 1 рубль, но сумма списывается совсем иная. «Сайты двойники» могут быть задействованы мошенниками в различных сферах нашей деятельности.

7. Мошенничество на популярных интернет – площадках по размещению бесплатных объявлений, где потенциальный покупатель предлагает продавцу оформить «безопасную сделку», но присылает ссылку на подменный сайт и просит ввести данные банковской карты для перечисления денежных средств. В результате с банковской карты продавца списываются денежные средства.

И это далеко не полный список мошеннических схем, которые применяются злоумышленниками в отношении сограждан.

В связи с указанными обстоятельствами возникает вопрос что делать, чтобы не стать жертвой мошенников и, что делать, если мошеннические действия были совершены?

Стоит отметить, что основным инструментом злоумышленников для хищения средств осталось использование приемов и методов социальной инженерии, когда человек под психологическим воздействием добровольно переводит денежные средства или раскрывает банковские сведения, позволяющие злоумышленникам совершить хищение. Прежде всего, это касается 1 – 4 видов мошенничества.

Так количество номеров, с которых россиянам звонят мошенники, неуклонно растет. Согласно данным Банка России за третий квартал 2022 года их количество выросло более чем в 30 раз. А по данным Банка ВТБ только в 2022 году зафиксировано 7,8 млн. случаев мошенничества, с которыми столкнулись клиенты банка, что почти в 4 раза превышает данные 2021 года. Фактически, единственным действенным способом защиты может явиться только полная блокировка всех входящих вызовов с неизвестных и скрытых номеров. Но, как мы понимаем, для большинства граждан это не выход.

В связи с указанным, мы настоятельно просим вас быть бдительными при общении по телефону с неизвестными вам лицами. Ни при каких условиях:

– не сообщайте поступающие на ваш мобильный телефон коды;

– не сообщайте данные банковских карт.

– как в случае вышеописанных ситуаций не вводите код из SMS-сообщения;

– не продолжайте разговор с мошенниками.

В случае подозрений самостоятельно обратитесь в службу поддержки / офис вашего банка.

Помните! Единственная цель мошенников – ваши денежные средства, размещенные на ваших счетах.

Если рассматривать 5, 6 и 7 пункты мошенничества мы настоятельно рекомендуем, прежде чем совершать покупки:

1. проверять реквизиты организации на сайте ФНС России в разделе прозрачный бизнес.

2. обращать внимание, сколько существует организация (мошеннические схемы во многих случаях строятся на фирмах однодневках, которые существуют всего по несколько месяцев с даты их регистрации);

3. обращать внимание, есть ли у организации официальный сайт, выложены ли регистрационные документы, информация о руководителях и команде организации, их контактные данные, есть ли страницы в социальных сетях, как часто обновляется информация на них;

4. читать отзывы об организации в сети Интернет, по возможности пообщайтесь с теми (например, посредством переписки на сайтах-отзовиках, других платформах, где оставлены отзывы), кто возможно уже заказывал продукцию в данной организации;

5. по возможности лично посещать офис организации, смотреть помещения (в данном случае – складские), убедитесь в наличии продукции/товаров;

6. заказывать продукцию и товары (в данном случае – стройматериалы) желательно в субъекте РФ вашего проживания или, в данном случае, – вашего строительства.

7. по возможности вначале делать минимальный заказ, чтобы проверить добросовестность фирмы и удостовериться в ее работоспособности.

В настоящий момент несмотря на улучшение ряда количественных и качественных показателей, результаты деятельности правоохранительных органов за последние годы продолжают свидетельствовать о непростой криминогенной обстановке и, соответственно, о необходимости усиления профилактической деятельности и работы по выявлению, раскрытию и расследованию преступлений, тем более, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации. Стоит отметить, что в большинстве случаев потерпевшим, при помощи ФПП, удалось добиться возбуждения уголовных дел. Однако указанная категория дел имеет невысокие показатели раскрываемости.

ФПП отмечает, что неуклонно снижается возраст потерпевших. Если еще несколько лет назад средний возраст потерпевшего от дистанционных видов мошенничества составлял 55-65 лет, то сейчас мы получаем обращения и от молодежи в возрасте 30-35 лет. Это очень печальный показатель.